Skatt kan ta en stor bit av avkastningen på investeringen.
Etter skatt er det beløpet en investering betaler etter fradrag av skatt. Det brukes ofte som referansepunkt for å bidra til å sammenligne skattepliktig med skattefrie investeringer, som for eksempel kommunale obligasjoner. For investorer i en høy skattekonsoll, kan en investering etter skatt være betydelig lavere enn før skatt. Etter skatt øker avkastningen enda mer for investorer i stater med høy skatt, som for eksempel California og New York.
Bestem skatteegenskapene til investeringen. De fleste verdipapirer som betaler renter eller utbytte, inkludert aksjer, sparekontoer, innskuddsbevis og bedriftsobligasjoner, er skattepliktig. Amerikanske statsobligasjoner er unntatt fra statlige skatter. Kommunale obligasjoner, utstedt av statlige og lokale myndigheter, er vanligvis fritatt for både føderale skatter og statlige skatter i utstedelsesstaten.
Skriv inn typen og beløpet du mottar årlig fra investeringen. For eksempel, hvis du eier en $ 1000 bedriftsobligasjon som betaler 5 prosent årlig rente, vil du motta $ 50 per år i skattepliktig interesse.
Legg inn kjøpsprisen på investeringen din. Denne prisen bør inkludere alle kostnader for å skaffe investeringen, for eksempel provisjoner eller salgsgebyrer.
Slå opp din føderale skattekonsoll. Skattebraketten din er en funksjon av din skattepliktig inntekt, som bestemt på dine føderale skatteformer. Skattebeslagene kan endres årlig, men er lett tilgjengelige i finanspressen. For eksempel, hvis du er gift innlevering i 2012 og utgjør over $ 338,350, er du i den høyeste skattekonsollen på 35 prosent.
Slå opp statens skattekonsoll. De fleste stater belaster en inntektsskatt på toppen av den føderale inntektsskatten. Statens skattemyndighet vil kunne gi deg nåværende års skattekonsentrasjon, basert på din inntekt. De fleste stater vil ha sitt eget nettsted som gir denne informasjonen.
Legg til føderale og statlige skattesatser. Hvis du for eksempel er i de høyeste føderale og statlige parentesene, og du bor i California, vil din samlede skattesats være 35 prosent i tillegg til 9,3 prosent, for totalt 44,3 prosent.
Multipliser mengden interesse du mottar av din kombinert skattesats. Hvis du for eksempel tjener $ 50 i renter og har en samlet skattesats på 44,2 prosent, multipliserer 50 ganger .442, for et resultat på 22,1. Dette er det totale beløpet du betaler.
Trekk dine skatter fra din rentebetaling. Hvis skattene dine er $ 22,10 på en $ 50 i rentebetalinger, er det netto beløpet du mottar etter skatt, $ 50 minus $ 22,10 eller $ 27,90.
Del din netto etter skatt-rentebetaling med den totale kostnaden for investeringen din. Dette vil bli netto etter skatt. For eksempel, hvis nettobeløpet etter skatt er 27,90 dollar, og du har betalt $ 1000 for investeringen, er avkastningen etter skatt 2,79 prosent.
