Ideelt sett bør din individuelle pensjonsordning forbli uberørt til du når pensjon. Pengene du bidrar gjennom årene, skal vokse i henhold til suksessene dine investeringsvalg. Du er fri til å fjerne Roth IRA-bidrag når som helst, uansett grunn. Men hvis du vil ta et midlertidig tilbaketreknings- eller kortsiktig lån - fra en tradisjonell IRA uten å utløse skatter eller straffer, hold koll på kalenderen.
Last ned og skriv ut, hent opp personlig, eller fyll ut et distribusjonsskjema på nettet som angir beløpet du vil trekke ut. Du kan også be institusjonen om å sende e-post eller faks en. Pek ut om du vil ha pengene ved elektronisk innskudd eller sjekk og send skjemaet til varemottakeren.
Skriv ned datoen du får pengene. Du har 60 dager fra den dagen for å returnere den til kontoen uten skatt eller straff. Hvis du savner fristen, vil Internal Revenue Service beskatte den som inntekt og bruke en 10 prosent straff fordi du ikke er 59 1 / 2.
Returner pengene til IRA godt før fristen for å unngå uventede forsinkelser i behandlingen. For å omplassere online, fyll ut et online innskudd skjema. Skriv eller skriv inn ditt navn og kontaktinformasjon med banedireksjon og kontonumre. For å tilbakestille ved innsjekking, mail eller hånd-levere det og eventuell påmeldingsskjema til institusjonen.
Tips
- Hvis du tar inn penger fra en Roth IRA og savner 60-dagen, vil du skylde skatt og straffer hvis kontoen ikke er minst fem år gammel. Hvis det er så gammelt, vil du bare skylde 10-prosent straffen.
- IRS ser 60-dagen retur av midler som en overgang, som du bare kan gjøre en gang i 12 måneder. I tillegg må du vente 12 måneder før du tar mer penger fra den IRA.
