Bidrag til en Roth IRA er ikke fradragsberettiget, men du kan kvalifisere for en viss skattekreditt.
Bidrag til en Roth individuell pensjonskonto gjøres med dollar etter skatt, og du kan ikke ta fradrag for Roth IRA-bidrag på selvangivelsen. Hvis du oppfyller visse inntektskriterier som er fastsatt av Internal Revenue Service, kan du imidlertid kvalifisere for pensjonsinnskuddene.
Bestem om du kvalifiserer for pensjonsinnskuddene. Fra og med skatteåret 2012, må den justerte bruttoinntekten din være under $ 28,250 hvis du er singel, $ 56,500 hvis du er gift som arkiverer i fellesskap, eller $ 42,375 hvis du kan kreve leder for husholdningenes innleveringsstatus. For å finne den justerte bruttoinntekten, se linjen 37 på skjema 1040 eller linje 21 på skjema 1040A.
Fyll ut skjema 8880 for å bestemme kredittbeløpet. For å fylle ut skjemaet, må du ha den justerte bruttoinntekten og beløpet du bidro til Roth IRA. Du kan finne beløpet som er bidratt til kontoen i boks 12 i skjemaet W-2 hvis arbeidsgiveren din også gir bidrag. Hvis du har flere elementer oppført i boks 12, blir bidrag til en Roth IRA vanligvis oppført under koden AA, BB, DD eller EE. Hvis du konfigurerer din egen Roth IRA gjennom en finansinstitusjon, kan du finne beløpet som er bidratt til kontoen i boks 10 av skjema 5498, som vil bli gitt deg av finansinstitusjonen som du har kontoen gjennom.
Angi kredittbeløpet som vist på den siste linjen i skjema 8880 på linje 50 av skjema 1040 eller linje 32 av skjema 1040A; på begge skjemaer, identifiseres den aktuelle linjen videre som "Pensjonsspareavgift" og ledsages av instruksjonen "Legg ved skjema 8880."
Tips
- Du kan ikke kreve pensjonsinnskudd for pensjonssparing hvis du bruker skjema 1040EZ for å forberede inntektsskattene.
- IRS lar deg også kreve bidrag til andre kvalifiserte pensjonsplaner.
- Arbeidsgiveravgift kvalifiserer ikke for pensjonsinnskuddene.
