90 millioner individer eide aksjefond aksjer i 2011.
US Securities and Exchange Commission foreslo en "ikke-sette-alt-din-egg-i-en-kurv" tilnærming til å investere. Denne strategien, ofte referert til som diversifisering, bidrar til å redusere risikoen for tap ved å spre risikoen over flere forskjellige investeringer. Det er en av de primære tegninger av aksjefond. Med en enkelt investering får du en umiddelbart diversifisert portefølje av aksjer. Men mens diversifisering reduserer risikoen, eliminerer den ikke det.
Bred nedgang
Et bjørnmarked er preget av generell investorpessimisme og innebærer vanligvis en stor nedgang i aksjekursene over hele linjen, selv om aksjene i enkelte selskaper kan bære trend og prisstigning. Verdipapirfondets netto aktivverdi bestemmes hver dag etter at markedet er avsluttet. Hvis den totale markedsverdien av aksjene i fondets portefølje har falt, vil nedgangen reflekteres i fondets netto aktivverdi.
Investeringsmål og strategier
Hvert fond er lovkrav for å oppgi investeringsmål i fondets prospekt. Fondforvalteren er begrenset av dette målet med hensyn til hvilke transaksjoner han kan gjøre. Et fonds uttalte mål og strategier kan kreve at fondlederen beholder en spesifisert prosentandel av fondets eiendeler investert i aksjer. Dette kan forhindre at lederen flytter eiendelene til sikrere, kontanter eller likvide investeringer i perioder med bred nedgang.
Sektorfond
Noen verdipapirer investerer i aksjer som er involvert i spesifikke bransjer, for eksempel energi, transport eller gruvedrift av edelt metaller. Andre kan bare investere i spesifikke internasjonale regioner. Selv om disse midlene kan utøve beundringsverdig når deres økonomiske sektor blomstrer, har de liten fleksibilitet for å avverge tap i perioder med økonomisk nedgang i den sektoren.
Risiko vs Belønning
Det er ikke sånn som en 100-prosent sikker aksjeinvestering, så det er ikke noe som en 100-prosent sikker fondsbond. Alle fondsbaserte investeringer innebærer noe risikonivå. Hvis det er en dårlig lagerkrasj, kan du miste noe eller hele investeringen. En regel for investeringsfond er: jo større belønning er, jo større er risikoen; men forsiden er ikke alltid sant. Større risiko betyr ikke nødvendigvis at det blir større potensialbelønning. Du kan ta store farer for svært liten belønning.
