Investere pengene dine med megler er ikke gratis. Avhengig av type investering og firmaene du håndterer, må du kanskje betale provisjoner, megleravgifter eller fondskostnader. Det ville være flott hvis du bare kunne trekke all den utgiften fra investeringsinntektene dine, men skattekoden virker ikke slik.
avgifter
Hvis du betaler en megler, en bank eller en annen agent for å samle renter eller utbytte på dine investeringer, kan du kreve hva du betaler som skattefradrag. Hvis du betaler en megler - eller den som er - for å kjøpe og selge aksjer og obligasjoner, får du ikke fradrag. Hvis du investerer gjennom et offentlig fond, får du en 1099-DIV ved årets slutt som viser nettoinntekt fra fondet. Det tallet inneholder allerede eventuelle fradragsberettigede utgifter, slik at du ikke kommer til å trekke fra deg selv.
Kapitalgevinster
Når du selger aksje, betaler du kapitalgevinstskatt på forskjellen mellom justert kjøpesum og justert salgspris. Det er her du har mulighet til å gjenvinne gebyrene du brukte å kjøpe og selge dem. Hvis du kjøper en blokk med aksjer for $ 5,000 og betaler $ 500 i avgifter, så selg den for $ 10,000, faktoriser du i gebyrene når du regner med kapitalgevinst: Din skattepliktig inntekt fra salget er bare $ 4,500 ($ 10,000 minus $ 5,500 ). Avgiftene for salg av aksjen vil redusere gevinsten ytterligere.
Andre kostnader
Hvis du er i en reinvesteringsplan for utbytte, kjøper selskapet automatisk aksjekapital med utbyttet. Du kan skrive av eventuelle serviceavgifter du betaler for planen. Du kan også trekke gebyrer for investeringsrådgivning, og muligens regnskaps- og juridiske tjenester knyttet til investeringsinntektene dine. Hvis du leier en safe for å lagre aksjer, obligasjoner eller andre dokumenter, er gebyret for boksen fradragsberettiget. Hvis noen av dine investeringer er i skattefritatte verdipapirer, kan du ikke ta av gebyr for disse utgiftene.
Hevde
Investeringskostnader er et diverse fradrag. For å kreve dem må du spesifisere på Schedule A, i stedet for å ta standardavdrag. Du legger til dem med alle dine andre diverse utgifter og trekker 2 prosent av din justerte bruttoinntekt, som du ser på forsiden av 1040: Uansett hva som er igjen, er fradraget. Andre "2 prosent-utgifter" inkluderer avgifter for profesjonelle grupper, jobbssøkkostnader, arbeidsklær, arbeidsredskaper og fagforeninger.
