En offisiell overføring av aksjefond skjer i en individuell pensjonskonto (IRA) eller en annen type kvalifisert pensjonsordning. Med en vanlig fondskonto kan du bytte investeringen til et annet fond, men den typen bytte eller bytte vil ikke bli klassifisert som en overgang. I hvilken som helst type aksjekursendring selger du aksjer på en og kjøper aksjer til en annen.
Mutual Fund IRA Rollover
Hvis din fondskonto også er en IRA, innebærer en overdragelse å lukke kontoen, få en sjekk for inntektene, åpne et nytt fond for IRA-konto og sette inn pengene fra den gamle kontoen til den nye. Du har 60-dager til å deponere pengene når den gamle IRA er stengt. For å flytte pengene fra en IRA-konto til en annen uten å ta imot penger, åpner du den nye kontoen og ber deretter en depotbank til overbevisning. Overføringsmetoden er enklere enn overføringsbanen for IRA-kontoer.
Ikke-IRA-fondendringer
For å flytte investeringen fra ett fond - ikke en IRA - til en annen, vil du selge aksjene på din fondskonto og deretter bruke pengene til å investere i et annet fond. Salg av fondandeler tar to virkedager til slutt, slik at du vil ha penger til å investere i en ny konto om noen dager. Selge aksjefond aksjer utløser en skatt rapporterbar hendelse. Du har solgt en investering, og IRS krever at en gevinst eller tap som må rapporteres på din neste årlige avkastning.
Fond Familie Overføringer
Hvis fondet er en av en gruppe midler i en enkelt fondfamilie, vil fondsselskapet gjøre det enkelt å overføre penger fra ett fond til et annet i samme familie. Du kan vanligvis gjøre overføringen med en telefonsamtale. Vær oppmerksom på at en overføring er et salg av ditt eksisterende fond og et kjøp av det nye fondet for skatterapportering. Du må fortsatt rapportere gevinstene eller tapet på fondets penger du flyttet fra ett fond til et annet.
Skattrapportering
Når du selger, overfører eller overfører penger fra en fondskonto til en annen, vil startfondet sende deg en Form 1099 ved årsskiftet for å vise fondandeler solgt. For en IRA rollover, må du kunne vise pengene fra salget gikk inn i en annen IRA. For ikke-IRA fond salg, får du til å rapportere en gevinster eller tap ved hjelp av reglene for fond for salg. Fondsselskapet vil også gi kostnadsgrunnlagsinformasjonen som kreves på de ekstra skatteformene.
