Det er smart å konsolidere viktige papirarbeid og lagerbevis på et enkelt sted.
Hvis du har investert i selskapets aksjeandeler, kan megleren ha tilbudt et alternativ til å be om papir sertifikater. Beholdningen er registrert av selskapet i eget navn, og sertifikatene har et unikt serienummer samt en indikasjon på antall aksjer du eier. Dette er verdifulle dokumenter som skal håndteres med forsiktighet. Å miste dem betyr å ta noen ubeleilige skritt for å få dem erstattet.
Hjemssøk
Søk i papirfilene dine hjemme. Det er ganske enkelt å sette et lagerbevis på et trygt sted, og så glem hvor du har satt den. Det samme kan skje med høgskolebevis, selvangivelser, forsikringspolicyer, kontoutskrifter og kontrakter. Alle disse dokumentene skal holdes i en boks med sterkbokse, papir eller banker som er lett tilgjengelig, men sikkert fjernt fra den daglige trafikken gjennom hjemmet eller hjemmekontoret.
Meklerkontakt
Kontakt megleren for å sikre at aksjen ikke holdes i "gatenavn". Du kan ha slått sertifikatene over og glemt det. Eller du har kanskje aldri bedt om eller mottatt sertifikatet i utgangspunktet. Meglere holder normalt uregistrerte sertifikater for sine kunder, og megleren skal ha en elektronisk oversikt over firmanavnet, kjøpsdato og antall aksjer du kjøpte.
Investor Forespørsler
Ta kontakt med firmaet du har investert i og be om investor relations avdelingen. Identifiser deg selv, og spør når lagerbeviset ble registrert til deg, og når det ble sendt. Selskapet bør ha en fullstendig oversikt over denne transaksjonen og burde ha sporet sertifikatet. Be om sporingsnummeret og sjekk for leveringsdato med den amerikanske posttjenesten, UPS, FedEx eller annen transportør som selskapet bruker for disse forsendelsene. Hvis sporingen viser at pakken ble levert, kan den ha blitt stjålet med mindre du logget på den og mottok den personlig.
Be om en stoppoverføring
Kontakt megleren eller overføringsagenten som håndterte den opprinnelige registreringen og be om en "stopoverføring." Dette stopper alle fra å overføre sertifikatene til seg selv eller en annen part ved å signere navnet ditt til dem. Ditt navn er trykt på sertifikatet. Hvis du ikke er sikker på hvem overføringsagenten er, ta kontakt med selskapets investor relations divisjon. Agenten eller megleren vil rapportere det manglende sertifikatet til Securities & Exchange Commission. Hvis du til slutt finner sertifikatet, informer overføringsagenten eller megler om å løfte stoppoverføringen.
Bestil en erstatning
Hvis du ikke finner det manglende sertifikatet, kontakt firmaet for en erstatning. Du må signere en bekreftelse som gir omstendighetene rundt tapet og kjøpe et erstatningsobligasjon, som vil lette alle parter av noe ansvar dersom det manglende sertifikatet selges eller overføres av partiet som holder det. Behold alltid en kopi av forsiden og baksiden av lagerbeviset. Oppbevar denne kopien på et trygt sted, bortsett fra selve sertifikatet. Uten den kan du ikke bevise det opprinnelige eierskapet hvis sertifikatet overføres.
