Flytte lagerbeholdninger er en enkel prosess.
Heldigvis trenger du ikke å bestille aksjesertifikater eller bryte de dårlige nyhetene til ditt nåværende meglerfirma at du planlegger å flytte dine aksjer til et annet selskap. I stedet, når du har en konto hos det nye meglerfirmaet som samsvarer med din nåværende konto, kan du rette det nye firmaet om å overføre alle dine eiendeler fra det gamle firmaet, og de vil gjøre alt arbeidet.
Åpne en ny meglerkonto hos ditt foretrukne meglerfirma (også kjent som "destinasjonsfirmaet") hvis tittel samsvarer nøyaktig med tittelen på din nåværende konto. For eksempel, hvis du har en Rollover IRA, må du åpne en Rollover IRA på destinasjonsfirmaet. Du kan ikke åpne en Roth IRA eller en skattepliktig konto. Hvis du brukte en forkortet versjon av navnet ditt, bør du for eksempel bruke samme navn på den nye kontoen.
Kontakt en representant på det nye meglerfirmaet og spør om det kan akseptere alle dine eiendeler. Mæglerfirmaer kan akseptere alle børsnoterte aksjer og børsnoterte fond (ETF), men du kan eie andre eiendeler som reisebyrået ikke kan akseptere. Du kan enten selge eiendelene hvis du fortsatt vil at det nye meglerfirmaet skal holde alle dine investeringer, eller du kan velge å forlate uakseptable eiendeler på ditt nåværende firma. Hvis du velger å likvide eiendeler holdt i en skattepliktig konto, må du betale skatt på eventuelle gevinster som kommer fra salget.
Spør representanten for en Overføring av Konto skjema. Representanten vil enten lede deg til et sted på selskapets nettside der du kan laste ned riktig formular, eller hun kan henvise deg til en nettside der du kan legge inn overføringsinformasjonen din online.
Endelig spør representanten dersom kontooverføringen kvalifiserer for eventuelle insentiver. Mæglerfirmaer gir ofte incitamenter til investorer som overfører eiendeler over en viss grense. Selv om det nye selskapet ikke gir noen overføringsincitamenter, kan du fortsatt spørre om det vil redusere overføringsgebyret ditt som et incitament til å flytte kontoen din, spesielt hvis dine eiendeler er verdt seks eller mer. Overføringsgebyrer, belastet av "leverer" firmaet for å dekke administrasjonskostnader, varierer vanligvis fra $ 50 til $ 100, avhengig av selskapet og typen overførte eiendeler. Denne avgiften blir overført til den nye kontoen din som en debetbalanse som du må dekke, enten med uinvestert kontanter i kontoen din, eller ved å selge nok aksjer i en investering for å dekke debitsaldoen.
Fullfør TOA-skjemaet basert på informasjonen i den nyeste kontoutskriften. De fleste TOA-skjemaene vil også be deg om å legge ved en kopi av den siste setningen til det utfylte TOA-skjemaet.
Få dager etter at du har sendt inn i ditt utfylte skjema, ring til det nye meglerfirmaet og spør om det har mottatt papirarbeidet ditt. Hvis ja, spør om det finnes en måte for deg å spore fremdriften av overføringen din online. Mange bedrifter gir dette, og en representant kan vise deg hvor du vil finne overføringsstatusoppdateringer. Disse oppdateringene vil varsle deg om det er et problem som krever oppmerksomhet. Du kan også enkelt gjennomgå kontoen din; så snart det nye firmaet mottar dine eiendeler, vil det legge dem inn på kontoen din.
Tips
- Husk at overføringer i aksjer og fond er mer komplekse enn kontantoverføringer, og det kan hende du ikke kan sette opp handler mens overføringen er i gang. Selv om aksjeoverføringer generelt kan gjennomføres elektronisk i løpet av en uke, kan overføringer i gjensidig fond noen ganger ta flere uker å fullføre. Sjekk med ditt nye meglerfirma hvis du må selge en eiendel før overføringen er fullført.
Advarsel
- Mæglerfirmaer må følge mange regler når de foretar overføringer av eiendeler. Eventuell feilinformasjon på TOA-skjemaet ditt forsinker overføringen. Følg opp med ditt nye meglerfirma for å forsikre deg om at den har all den informasjonen du trenger fra deg, for å fullføre overføringen av dine eiendeler.
