En fondprospekt er et viktig juridisk dokument som alle investorer bør lese før de bestemmer seg for å investere i et bestemt fond. Mutualfondene er regulert av Securities and Exchange Commission, som fastsetter reglene for selskaper som tilbyr fond til potensielle investorer. Blant reglene er at et aksjefond må oppdatere prospektet minst en gang i året.
Grunnleggende prospekt
Informasjon om et aksjefond kan generelt finnes fra flere kilder, for eksempel investeringswebsteder og elektroniske publikasjoner, men den beste informasjonskilden til et fond er prospektet. SEC-regler sier at et fondsprosjekt må presentere nøkkeldata for investorer, herunder fondets tidligere resultater og gebyrer belastet investorer. Prospektet må også utarbeides i et standardformat som er angitt av SEC-regler, slik at investorer enkelt kan sammenligne et fond med en annen.
Spesielle Sammendrag Prospektregler
Siden januar 1, 2011, SEC-regler krever fondsmidler å følge spesielle prospektregler som inkluderer å utarbeide en kortfattet oppsummering av viktig prospektinformasjon. Sammendraget må være vedlagt fondsbevisets langformularprospekt innleveret til SEC. Sammendraget må inneholde den nødvendige informasjonen i en bestemt rekkefølge, som følger: investeringsmål og mål; kostnader (inkludert avgiftstabel og eksempel); hovedinvesteringsstrategier, risiko og tidligere ytelse; ledelse (inkludert investeringsrådgivere og porteføljeforvaltere); kjøp og salg prosedyrer; skatteinformasjon; og finansiell formidler kompensasjon.
Regler for prospektoppdatering
Datoen at et fond utsteder et prospekt bør være på forsiden av prospektet. SEC-regler krever at fondsprognoser oppdateres minst en gang i året. Prospektet bør også oppdateres når det er en vesentlig endring i fondet, for eksempel en oppsigelse eller avfyring av fondforvalterne. Et fond som ofte oppdaterer ytelsesinformasjonen på nettstedet eller ved et gratisnummer må plassere denne informasjonen på prospektsammenleggelsen.
Levering av prospekt til investorer
Et prospekt må gis til alle som investerer i et aksjefond; Det er imidlertid en bedre praksis å be om en kopi av prospektet før du investerer i fondet. Prospektet bør leveres kostnadsfritt av fondforetaket, dets registrerte representant eller en megler.
