Å spesifisere en veldedighet som din forsikringsmottaker kan redusere eiendomsskatt.
Generelt kan du nevne noen, selv en veldedighet, som mottaker av livet ditt forsikring eller pensjonskonto. Du kan legge hele beløpet til din dødsfordel til en veldedighet eller utpeke at bare en del av inntektene går til veldedighet og resten til et familiemedlem eller annen mottaker. Den veldedige vil motta penger fra din pensjonskonto skattefri. Du kan alltid oppdatere mottakerens betegnelsesskjema dersom du bestemmer deg for en annen veldedighet.
Bekreft at den veldedighetsorganisasjonen du vil liste som mottaker av livsforsikrings- eller pensjonsplanen, kvalifiserer som en organisasjon i 501 (c) (3) slik at eventuelle penger du forlater det vil være et fradragsberettiget bidrag. Selv om andre kategorier av 501 (c) organisasjoner er unntatt fra å betale føderal inntektsskatt, vil bidrag de mottar som mottaker være gjenstand for eiendoms- eller inntektsskatt. Kontroller en organisasjons status ved 501 (c) (3) ved å kontakte IRS eller be om å se velgørenhets skattefritakte brev fra IRS.
Kontakt velgørenheten for å bekrefte at det vil godta inntektene fra din livsforsikring eller pensjon planlegge som en veldedig donasjon. Besøk et veldedighets nettsted for kontaktinformasjon, inkludert postadresse, telefonnumre og e-postadresser.
Be om mottakerens betegnelsesskjema fra forsikringsselskapet eller planadministratoren. Du kan ha muligheten til å logge inn på din forsikrings- eller pensjonskonto og oppdatere mottakerinformasjonen din online. Du må imidlertid utfylle en utskriftskjema for utskriftsgodtgjørelse dersom du har oppnevnt en uigenkaldelig mottaker og trenger den personen til å signere et frafall. Du kan ikke endre en uigenkallelig mottaker uten samtykke fra mottakeren du tidligere har kalt. Føderal lov forbyder elektroniske signaturer på fravik.
Gi et godt valg av ditt valg som mottaker av livsforsikringsprovenu eller pensjonskonto. Identifiser veldedighet på skjemaet ved å oppgi organisasjonens fulle navn, adresse og skatt ID-nummer. Angi at mottaker er en veldedighet på betegnelsen. Avhengig av kilden til eiendelene, kan eiendommen din kvalifisere til å motta et skattefradrag for din veldedige gave.
Navngjøre veldedigheten enten som primær mottaker eller betinget mottaker. Hvis du nevner flere primære mottakere, vil veldedigheten dele like mye i inntektene, med mindre du oppgir noe annet. Angi en fordelprosent i stedet for dollarbeløp. Som en betinget mottaker, vil veldedigheten bare motta dødsfordeler dersom alle primære støttemodtagere dør før du gjør det. Oppgi en betinget mottaker er noen ganger valgfritt i stedet for nødvendig.
Skriv og dato mottakerens betegnelsesskjema før du returnerer det til adressen forsikringsselskapet eller pensjonsplanadministratoren gir. Oppbevar en kopi av det utfylte og signerte skjemaet for eiendomsplanleggingsrekorden. Utpeke en veldedighet som mottaker vil ikke være til før forsikringsselskapet mottar din signerte skjema.
Elementer du trenger
- Mottakerbetegnelse
