Oppkjøpsmottakere kan forenkle prosessen med å gjøre dine eiendeler villige
Du kan overføre aksjer til en mottaker ved hjelp av en "Overføring på død" -registrering , også kalt en TOD, som ble etablert av Uniform TOD Security Registration Act. Dette gjør det mulig for mottakeren å umiddelbart ta eierskap av aksjene ved døden uten å måtte gjennomgå en langvarig og kostbar probate. Prosessen avhenger av regelverket i staten og dine megleres krav. Det er best å konsultere advokat for veiledning for å unngå mulige komplikasjoner for mottakeren din i fremtiden.
TOD Betegnelse Kvalifisering
De fleste stater anerkjenner TOD-loven fra 2013, men ikke alle gjør. Noen stater anerkjenner det for fast eiendom, men ikke verdipapirer, og noen gjenkjenner det ikke i det hele tatt. Du må finne ut hva staten din tillater før du fortsetter. Hvis det ikke gjenkjenner TODs for verdipapirer, kan det hende du kan få betegnelsen gjennom en annen stat. Ifølge NOLO kan du benytte betegnelsen hvis noen av følgende er i en stat som har godkjent loven :: overføringsagentens eller meglerens bedriftskontor, kontoret som registrerer TOD-betegnelsen og børsutstederen.
Betegne en Mottaker
Prosessen med å navngi en mottaker avhenger av hvordan du eier dine aksjer. Hvis du har en meglerkonto, kan megleren kanskje be om en formular for overføring på dødsregistrering. Dette skjemaet krever informasjon som ditt navn og kontonummer; mottakerens navn, fødselsdato og personnummer og ditt forhold til denne personen. Hvis du har et papirbevis, kan overføringsagenten få deg til å sende den, sammen med et lagerkraftsformular, et instruksjonsbrev og dokumenter som viser identiteten din. Agenten vil utstede oppdaterte varesertifikater med den nye informasjonen.
Mottakers listeformat
Når prosessen er fullført, vil lageroppføringene inneholde mottakerens navn. Dette vises etter din i følgende format: Eierens navn, TOD Mottakers navn. For eksempel, Jane Smith, TOD John Doe. Dette informerer seeren om at John Doe vil påta seg eierskapet av aksjene ved dødsfallet til den nåværende eieren, Jane Smith. Selv om mottakerens navn vises på kontoen eller sertifikatet, kan denne personen ikke få tilgang til eller kontrollere aksjene mens du lever. Du beholder kontrollen og kan styre aksjene og endre mottakerne etter eget ønske.
Andre hensyn
Hvis du har en felles konto, kan det hende du må få en signert fraskrivelse fra medeieren før du kan oppgi en mottaker. Denne typen konto har også en rett til overlevelsesbestemmelse. Dette betyr at medeieren arver aksjene etter døden, og mottakeren kan bare arve når begge eierne er døde. En overlevende medeier har full kontroll over aksjene og kan gjøre som han ønsker, blant annet ved å skifte mottaker. Hvis du ønsker å sikre at personen du har valgt, er mottaker, er det best å ha en individuell konto.
